Аннотация: Целью исследования является изучение реальных и потенциальных рисков использования криптовалют в преступной деятельности, в том числе для отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, и определение допустимых методов противодействия указанным противоправным деяниям. В процессе исследования осуществлен анализ документов ФАТФ, касающихся регулирования сферы виртуальных валют (с 2013 г. и заканчивая новой редакцией Рекомендации 15 и Глоссария, принятой ФАТФ в октябре 2018 г., а также предварительной версией требований для представителей криптовалютной отрасли, анонсированных ФАТФ в феврале 2019 г.), рассмотрены модели правового регулирования криптовалютной отрасли в целях ПОД/ФТ в ряде зарубежных стран, а также российская правоприменительная практика по уголовным делам, связанным с использованием криптовалюты, и позиция экспертного сообщества в части определения правового статуса криптовалют как предмета преступного посягательства. Методологическую основу исследования составила совокупность общенаучных и частнонаучных методов, таких как: метод анализа, структурно-функциональный метод, нормативно-логический метод, сравнительно-правовой метод, метод правового моделирования и прогнозирования. Основными выводами исследования является выработка предложений по внесению изменений в действующее противолегализационное законодательство, направленных на установление постоянного контроля за оборотом криптовалют в целях ПОД/ФТ в России. Автор отстаивает мнение о необходимости лицензирования деятельности провайдеров услуг по обмену, переводу и хранению криптовалют, установлении обязанности указанных организаций по проведению проверки личности держателей криптовалют и совершаемых ими операций, а также указывает на некоторые возможные способы сбора и подтверждения идентификационных сведений.

Ключевые слова: ФАТФ, финансирование терроризма, отмывание денег, криптовалютные операции, криптовалюта, Знай своего клиента, риск-ориентированный подход, идентификация, лицензирование, виртуальная валюта

Keywords: KYC, cryptocurrency, cryptocurrency operations, AML, FATF, terrorist financing, risk-based approach, identification, licensing, virtual currency